我们把基金、利得盈、帐户金理财产品销售与绩效工资的发放逐项量化分解，给每一网点、每一网点负责人、每一柜员分配了具体的销售任务，充分挖掘了全体对私业务人员潜能，调动了一线人员理财产品销售的积极性。在活动结束时绝大部分员工超额完成指标，体现了绩 www.xxk123.com (www.xxk123.com)效考核的激劢作用。在另一层面，我们也看到广大员工的潜力，不是任务完不成，而是没有把科学发展观理解深、理解透，思想不统一，岂不是散沙一盘，只有思想统一和绩效激励完美结合才能战无不胜。
第四、销售理财产品的前提和基础是提高一线人员的营销素质、营销能力
为不断提高柜员自身的业务素质，掌握理财产品的相关知识，确定理
财产品的营销策略，我行除要求各网点利用每天晨会时间自行学习理财产品相关业务知识外，还由理财营销团队人员针对货币基金、信托型利得盈产品进行了专门的业务培训，网点休息人员轮流参加。同时提倡每个柜员亲自购买、亲身体验各种理财产品，首先做自己了解产品风险及收益情况，然后才能向客户准确介绍推荐我行的理财产品。
第五、举办了多种形式的营销宣传及现场推介活动，为我行的理财产品在社会公众中扩大了影响，使“要理财到建行”的观念逐渐深深地扎根在广大客户的心里。
竞赛活动期间支行不定期组织个人理财营销团队，专门负责全辖网点的对外宣传培训及现场推介活动；同时每个网点以网点为阵地，以所在区域为基础，利用有限的人力资源，通过发放宣传单、悬挂宣传条幅、走访周边的酒店、商场、超市、医院、学校、市直机关等客户资源丰富的场所等形式，宣传我行丰富的理财产品和各种功能的个人业务种类。整个竞赛活动期间支行理财团队共组织了大小宣传营销活动及现场推介活动17次；其中在中国人寿与新华保险公司的现场推介可以说是一种全新尝试，保险公司的员工们本身就对理财观念接受的就比较容易，经过这种现场推介，广大业务员纷纷表示在做保险业务时，面对客户可以推荐不同的理财选择。建行理财产品走进保险公司可以说是银保合作的又一个创新！
第六、深度挖掘客房户资源，建立客户资源数据库。面对不同的客户有针对性销售不同的理财产品，是理财产品销售的有效方法。
我行各网点利用ocrm系统对客户进行筛选，推荐不同理财产品。建立理财产品客户信息档案，将客户购买理财产品的名称、日期、数额以及通讯电话登记在册，购买理财产品的客户划分为1-5万、5-20万、20万元以上等几个不同区间，定期或不定期为客户做提醒服务、理财介绍服务、意见征求服务等多方面工作。对有较大潜力购买我们支行理财产品的客户要主动的积极联系，并详细而耐心的介绍我行的理财产品，设身处地的为客户着想，争取最大程度的满足客户的需求。我行的理财产品销售始终遵循诚信和公平的原则, 客观、准确地向客户介绍每一种理财产品，善意地提醒投资者注意风险防范，始终注意理财产品的选择权和决策权在于我们的客户，不误导欺骗投资者。这样的做法使我们最终最大限度地得到投资人的信任，提高了客户对我行的依赖度、忠诚度。
本次全省郊县支行理财产品销售竞赛活动已经过去，我行取得的成绩，是和上级领导的关心与帮助分不开的，在此，对各位领导和各位同事对我行个人业务发展的支持表示感谢！今后，我行将倍加珍惜荣誉，不断总结经验，努力地改进工作，为我行个人银行业务持续稳定发展而贡献力量！
谢谢大家！