（四）从严治行，继续抓好案件防范工作。近年来各类案件的发生，绝大多数是由于有章不循、违规操作造成的，因此坚持从严治行原则，持之以恒地抓好案件防范工作，确保业务经营的顺利开展。一是牢固树立“合规操作是岗位工作第一要义”的理念。要继续抓好全员合规文化教育，组织员工学习贯彻好“三个指引”、“四个一律”典型案例和《员工处理办法》，使每一个员工认清违法违纪违规所造成的危害及其后果，熟知并准确把握本岗位业务操作中的主要风险点和控制办法。二是深入细致地抓好防案工作。要在案件专项治理的广度和深度上下功夫，认真落实省分行制度下发的“十必须”制度，配合专业部门抓好卡印押、现金和重要空白凭证、账务处理等领域的风险控制，加大对营业网点防案制度落实情况的检查监督，重点抓好基层营业网点的防范案件工作。三是切实抓好内控监督管理工作。充分发挥各专业条线的作用，切实防范清收、财务、信贷等重点领域的风险。加强对部门自律监管的再监督检查，对检查发现的问题及时反馈，及时抓好整改。要层层签订防范案件责任书，将防案责任落实到各级部门及每个员工身上，建立“横向到边、纵向到底”的防案责任网络。加大案件查处力度，加大“双向问责”和“双线责任”追究力度，严肃查处各类违规违纪行为。四是加大技防物防设施建设，提高安全保卫的集约化管理水平。继续推进守押社会化和异地集中守库试点工作。抓好社会治安综合治理工作的落实，着力研究防止存款、贷款、票据、信用证诈骗的有效办法，减少案件风险点。认真贯彻落实《反洗钱法》，依法履行好各项反洗钱义务。
（五）狠抓落实，做好股改基础准备工作。股改是一项复杂、庞大的系统工程，工作量大，时间要求严。各行、各部门要以对农行高度负责的政治责任感和事业心，各项具体工作必须在总行规定的时间内完成，不准留尾巴，不能拖后腿。
一是加紧土地、房产确权。各行要对土地、房产的申请、报建、审批等手续进行清理、集中，加快土地、房产权属完善工作进度，为后期制定土地、房产处置方案和具体工作展开创造条件。要在20xx年固定资产清理的基础上,对账内外资产进行全面帐实核对,对去年账内外未确权全口径固定资产，并将漏报、尚未上报的固定资产进行补报。
二是加快闲置固定资产处置。按照设立股份公司和上市要求,不符合法律和政策规定、权属不完善的特殊资产在股份公司成立前必须全部处置完毕。各行要在调查摸底的基础上,对闲置固定资产提出具体处置意见,加快处置进度。对尚未上报处置的闲置固定资产,尽快进行合理评估,按《中国农业银行XX省分行固定资产处置管理实施细则》要求处置。特别是对权属不完善的土地、闲置固定资产,要尽快制定可行的处置方案,明确处置时间表。对已批复处置的闲置固定资产,要在近期内处置完毕。对已处置完毕的闲置固定资产，各行要按《实施细则》及批复要求,做好处置资料整理归档与报备。对届时未完成处置的行,市分行将按照省分行模式,启动问责机制。
三是抓好不良贷款尽职调查。逐户进行尽职调查是不良贷款剥离处置的必要程序，各行务必集中主要力量，抓紧做好不良贷款档案整理、基本情况调查、风险责任认定和追究工作。市分行强调，无论主办部门还是协办部门，都要齐心协力，密切协作，严肃认真，保质保量完成各项工作。因档案资料不齐全、责任认定追究不到位、尽职调查不清楚而无法完成不良资产剥离处置计划的行，要追究行长及主管行领导的责任。一是彻底摸清不良资产底数。数据清理以20xx年末为基数，对不良贷款及其他表内外业务不良资产进行拉网式清查摸底，按照“谁管理谁负责谁清查”原则，分头落实，专人负责，确保不留死角。二是做好不良贷款档案资料整理达标工作。全面开展可疑类贷款档案资料清理工作，尽最大可能进行补充和完善，确实无法补充完善的，要逐户逐项做出说明或证明。三是责任认定与处理要合理到位。对2000年1月1日以后新发放形成的不良贷款，要逐户进行责任认定和处理；对以前年度发放形成的不良贷款，凡是有违规、违纪、违法的，也要进行责任认定追究，6月底前将责任人认定处理情况报市分行监察室。四是做好贷款债权保全工作。要将保全职责逐户落实到客户经理，并加大奖惩考核力度。五是及时开展涉诉类不良贷款的清理工作。对于可以实现诉讼终结的，要加强与法院的沟通，加速案件的审理和执行速度，尽早获取案件终结的相关法律文书。对不良资产的全面清查，要实事求是，真实反映。目前处置时点和基数尚不能确定，各项工作只能往前赶，不能往后推，确保如期完成，不留隐患和后遗症。
上一页 [1] [2] [3] [4] [5] [6] [7] 下一页